Conformité bancaire & Réglementation financière

Un responsable conformité en banque n'a pas un problème de règles. Il a un problème de pile. Bâle pour les fonds propres, MIFID pour les marchés, DSP2 pour les paiements, DORA pour la résilience, FATCA pour le fiscal — chacune arrivée à son rythme, chacune avec ses contrôles, ses reportings et ses échéances. Personne ne tient l'ensemble dans sa tête.

Le risque ne vient plus de la règle qu'on ignore. Il vient de l'articulation entre des textes conçus séparément, appliqués par des équipes différentes, sur les mêmes opérations.

Ce que couvre ce parcours

Nos formations en réglementation financière balaient les six blocs qui structurent aujourd'hui la conformité d'un établissement :

• Prudentiel — fonds propres, ratios, gouvernance des risques.
• Marchés et distribution — instruments financiers, devoir de conseil, certification des collaborateurs.
• Paiements et résilience — open banking, sécurité, continuité opérationnelle.
• Données et intelligence artificielle — le cadre européen qui arrive sur vos modèles de scoring et de supervision.
• Reporting et fiscalité — dérivés, échange automatique d'informations.
• Assurance — solvabilité et distribution, pour les groupes bancassurance.

Le prudentiel ne se délègue plus au back-office

Longtemps, Bâle a été l'affaire des risques et de la finance. Ce n'est plus vrai : les exigences de gouvernance font descendre la culture du risque jusqu'aux lignes métier. Un directeur d'agence qui ne sait pas pourquoi un dossier consomme du capital arbitre à l'aveugle.

Conformité bancaire : fondamentaux et obligations pose le socle commun. Bâle III à Bâle IV en tire les conséquences opérationnelles.

La donnée et l'IA entrent dans le périmètre du conformiste

C'est le mouvement le plus récent, et le moins anticipé. Vos modèles de scoring, de détection de fraude et de supervision deviennent des objets réglementés à part entière. La question n'est plus « le modèle est-il performant ? » mais « savez-vous expliquer sa décision, et à qui ? ».

Trois formations traitent ce virage : Conformité bancaire et IA, AI Act et Data Act, et le Data Act européen en détail.

Le catalogue complet

Marchés, distribution et certification

• MIFID II et MIFIR — réglementation des marchés d'instruments financiers.
• Certification AMF — préparer et réussir l'examen professionnel.
• Réglementation assurance — Solvabilité II et distribution (DDA).

Paiements, résilience et reporting

• DSP2 et open banking — conformité et sécurité des paiements.
• DORA — résilience opérationnelle numérique.
• EMIR et dérivés OTC — compensation et reporting.
• FATCA et CRS — échange automatique d'informations fiscales.

Toutes sont adaptables en intra, sur vos procédures réelles, avec la traçabilité qu'un contrôle attend. Le régulateur ne vous demandera pas si vos équipes connaissent le texte. Il demandera la preuve, et sa date.