Conformité bancaire et IA : supervision algorithmique et risques réglementaires
1 jour (7h) Éligible OPCOInterIntraSur-mesure
Présentation
L'IA transforme la conformité bancaire : RegTech, SupTech, monitoring automatisé, scoring de risque, détection de fraudes. Mais elle crée aussi de nouveaux risques réglementaires : biais algorithmiques, explicabilité des décisions, responsabilité des modèles. Cette formation, à la croisée de la finance et de la technologie, permet de comprendre comment l'IA s'intègre dans la conformité bancaire et comment gérer ses risques spécifiques.
Objectifs pédagogiques
Comprendre les opportunités et les risques réglementaires de l'utilisation de l'IA dans la conformité bancaire
Appliquer les exigences de l'AI Act aux systèmes IA à haut risque utilisés dans le secteur financier
Mettre en place une gouvernance des modèles IA conforme aux attentes de l'ABE et de l'ACPR
Gérer les risques de biais, d'opacité et d'explicabilité des modèles IA dans son dispositif de conformité
Public cible
Compliance officers, responsables de la conformité digitale, responsables des modèles (model risk), data scientists en contexte réglementaire, DSI de banques et assurances, responsables de la transformation numérique dans le secteur financier, et plus généralement tout professionnel du secteur financier impliqué dans le déploiement ou la supervision d'outils IA.
Prérequis
Une connaissance de base de la conformité bancaire et/ou des technologies d'IA est recommandée.
Programme
1
Module 1
IA dans la conformité bancaire : état de l'art
RegTech et SupTech : définitions, acteurs, cas d'usage en conformité bancaire
IA pour la détection de fraude : modèles, données, taux de détection — benchmarks
Monitoring de la LCB-FT : transaction monitoring algorithmique, réduction des faux positifs
IA pour la conformité MIF 2 : enregistrement, analyse des communications, best execution
AI Act européen et secteur financier : systèmes à haut risque, obligations applicables
2
Module 2
Risques réglementaires des modèles IA
Model risk management : SR 11-7 (FED) et principes applicables en Europe
Risque de biais algorithmique en crédit et scoring : impacts réglementaires
Explicabilité et droit d'explication : obligations RGPD et attentes superviseurs
Robustesse et stabilité des modèles : tests adversariaux, dérive des données
Atelier : évaluer le niveau de risque réglementaire de 3 modèles IA bancaires fictifs
3
Module 3
Gouvernance des modèles IA en banque
Cycle de vie du modèle : développement, validation, déploiement, surveillance, retraite
Validation indépendante des modèles : qui, comment, fréquence
Documentation des modèles : exigences BCE, ACPR, recommandations EBA
Comité des modèles : gouvernance, rôles, limites d'utilisation
Exercice : construire le dossier de validation d'un modèle de scoring de crédit fictif
4
Module 4
Perspectives et adaptation réglementaire
Attentes des régulateurs sur l'IA : BCE, EBA, ACPR — lignes directrices publiées
DORA (Digital Operational Resilience Act) et IA : gestion des risques liés aux tiers technologiques
Stress tests climatiques et IA : utilisation des modèles dans les scénarios superviseurs
IA générative en banque : risques de compliance spécifiques — hallucinations, responsabilité
Plan d'action : intégrer la gouvernance des modèles IA dans son dispositif de conformité
Votre formateur
L'expert qui animera votre formation.
Rina Fennech
Experte Intelligence Collective & RSE · Nice et PACA
Diplômée de l'ESCP Europe (Master Grande École, spécialisation Finance) et titulaire d'un MBA en Systèmes d'Information appliqués à la Finance, Rina a passé plus de 15 ans en banques de premier rang (HSBC, BNP Paribas, Natixis, Société Générale), sur des sujets de risque de marché, de conformité réglementaire (EMIR, PRIIPs, BCBS 239) et de pilotage de projets transverses.
Formatrice depuis 2017 et fondatrice de Smart RSE, elle conçoit et anime des parcours sur mesure en Intelligence Collective, RSE et gouvernance ESG, finance de marché et réglementation bancaire, ainsi qu'en efficacité professionnelle (IA appliquée, gestion de projet, gestion du temps). Sa force : vulgariser des sujets techniques complexes et fédérer des publics variés — cadres bancaires, dirigeants, collectivités, salariés en reconversion — grâce à une pédagogie active ancrée dans la réalité terrain. Certifiée AMF, elle intervient en présentiel comme en distanciel, en français et en anglais.
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